3家銀行被開巨額罰單|全球速看
時間:2023-06-25 06:27:57
6月21日,國家金融監(jiān)管總局官網顯示,民生銀行重慶分行、招商銀行上海分行和北京銀行均被開出千萬元以上的巨額罰單。從處罰信息來看,貸款業(yè)務、票據業(yè)務等仍是銀行機構業(yè)務違規(guī)“重災區(qū)”。
【資料圖】
多項票據業(yè)務違規(guī)
民生銀行重慶分行被罰沒近6000萬元
民生銀行重慶分行因違規(guī)買斷假貼現的商業(yè)承兌匯票等違法違規(guī)事實被重慶銀保監(jiān)局罰沒5967.8萬元。同時,3名相關責任人被罰:曹瑜被禁止從事銀行業(yè)工作10年;趙暉被禁止從事銀行業(yè)工作10年;李震山被警告并罰款30萬元。
民生銀行重慶分行主要違法違規(guī)事實包括:
2015年至2016年期間:違規(guī)買斷假貼現的商業(yè)承兌匯票;違規(guī)開立同業(yè)賬戶用于票據交易;票據轉貼現和買入返售、賣出回購業(yè)務環(huán)節(jié)中,存在“消規(guī)?!毙袨?;與非名單內交易對手開展票據業(yè)務;票據代理回購中存在清單交易;違規(guī)開展票據代理回購業(yè)務;票據業(yè)務審慎性考核機制有待完善;票據業(yè)務重要資料檔案保存不全;票據承兌業(yè)務未按期收齊發(fā)票;未經授權辦理投資業(yè)務。
個人貸款資金違規(guī)用于購房
招商銀行上海分行合計被罰超千萬元
上海銀保監(jiān)局網站發(fā)布2張關于招商銀行上海分行的行政處罰信息公開表。因個人貸款資金違規(guī)用于購房等禁止性領域、并購貸款業(yè)務嚴重違反審慎經營規(guī)則等原因,該分行合計被罰1040萬元。
招商銀行上海分行主要違法違規(guī)事實包括:
2020年5月至2021年1月,該分行個人貸款資金違規(guī)用于購房等禁止性領域。
2020年1月至2021年4月,該分行個人貸款資金違規(guī)用于購房等禁止性領域。
2020年10月至12月,該分行并購貸款業(yè)務嚴重違反審慎經營規(guī)則。
北京銀行因14項違法違規(guī)行為
被罰4830萬元
北京銀保監(jiān)局網站發(fā)布的行政處罰信息公開表顯示,北京銀行因小微企業(yè)劃型不準確等14項違法違規(guī)行為,被監(jiān)管責令改正,并罰款合計4830萬元。同時,給予周文軍等11人警告并對部分人處以5萬元或10萬元的罰款。
北京銀行主要違法違規(guī)事實包括:
小微企業(yè)劃型不準確;收費政策執(zhí)行及整改不到位;房地產類業(yè)務違規(guī);地方政府融資管理不審慎;貸款及投資業(yè)務管理不到位;關聯(lián)交易管理及關聯(lián)方名單管理不到位;內控管理不到位;資產分類不真實;貸款及同業(yè)投資 “三查”嚴重不審慎;流動資金貸款管理不到位,貸款資金被挪用;向不具有借款資質的借款人發(fā)放經營性貸款及個人貸款、信用卡資金管理不審慎;理財業(yè)務不合規(guī);表外業(yè)務不合規(guī);存款及柜面業(yè)務管理不到位。
(文章來源:21世紀經濟報道)
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